9. August 2020

2,5 milliards de dollars perdus sur une décennie: les princes nigérians perdent leur éclat, mais les arnaques sont en hausse

L’année dernière, les Australiens ont signalé plus de 634 millions de dollars australiens perdus à la suite d’une fraude, un bond important par rapport à 489,7 millions de dollars l’année précédente.

La Commission australienne de la concurrence et des consommateurs (ACCC) a publié son dernier rapport annuel sur les escroqueries ciblées .

Mais malgré une sensibilisation accrue , des alertes à l’arnaque et des campagnes d’éducation ciblées, plus d’Australiens sont ciblés que jamais auparavant.

Avec tous les outils technologiques dont nous disposons, pourquoi la fraude continue-t-elle d’être si répandue? Et comment réduire les dégâts?

Dernières conclusions clés

Selon le rapport de l’ACCC, la fraude liée au « compromis sur le courrier électronique d’entreprise » est devenue dominante en 2019.

Avec 132 millions de dollars, il est devenu la catégorie de pertes financières la plus élevée déclarée – la première fois que cela se produit. Cela implique généralement le phishing et le piratage pour infiltrer les systèmes et les comptes de messagerie de l’entreprise.

Les contrevenants peuvent intercepter des factures de paiement ou créer leurs propres comptes et canaliser les fonds des victimes dans leurs propres comptes. Les entreprises et les particuliers effectuent leurs paiements comme d’habitude, mais paient sans le savoir le contrevenant.

Les projets d’investissement et de romance continuent également de frauder les victimes. Les rapports de fraude à l‘ investissement ont totalisé 126 millions de dollars, en hausse par rapport à 80 millions de dollars en 2018. Et les pertes liées à la fraude amoureuse ont totalisé 83 millions de dollars, contre 60,5 millions de dollars en 2018.

Dans l’ensemble, les hommes ont déclaré des pertes financières plus élevées (77,5 millions de dollars) que les femmes (63,6 millions de dollars).

En réfléchissant à une décennie des rapports sur les escroqueries ciblées de l’ACCC, nous pouvons voir comment la fraude a changé avec le temps.

Depuis le premier rapport de 2009 (qui a enregistré 69,9 millions de dollars de pertes), les Australiens ont collectivement déclaré plus de 2,5 milliards de dollars de pertes.

Le nombre de rapports a considérablement augmenté. Bien que cela reflète probablement un pourcentage plus élevé de la population ciblée, cela représente également davantage d’autorités recevant des plaintes et fournissant des statistiques.

Par exemple, 2019 a marqué la première année où les quatre grandes banques australiennes (Westpac, NAB, Commonwealth Bank et ANZ) ont fourni leurs données.

Le prince du Nigeria a besoin de votre aide

Les délinquants d’aujourd’hui ont des approches très différentes de celles d’il y a dix ans. Il y avait une fois beaucoup plus d’histoires de princes nigérians (bien que celles-ci existent toujours ).

De nos jours, les victimes sont le plus souvent contactées par téléphone, bien que les communications par e-mail, SMS et réseaux sociaux soient également courantes.

Les méthodes de paiement ont également progressé, les Crypto Cash et les crypto-monnaies devenant des moyens populaires pour les délinquants de recevoir de l’argent.

Pourquoi la fraude connaît-elle toujours autant de succès?

Bien que la technologie ait longtemps aidé les fraudeurs, elle a également contribué à améliorer les options de cybersécurité telles que les logiciels antivirus et les filtres de messagerie pour bloquer le spam. Alors pourquoi avons-nous encore de la fraude?

Essentiellement, la fraude adopte une approche humaine. Les criminels cherchent à tirer parti des faiblesses des victimes de manière calculée. Par exemple, cette année, les Australiens qui cherchaient à acheter des animaux de compagnie pendant le verrouillage ont perdu près de 300 000 $ aux arnaques aux chiots .

Les délinquants ont également changé d’orientation pour contrer les messages de prévention de la fraude adressés au public par la police et d’autres organismes. Un bon exemple est le Little Black Book of Scams publié par l’ACCC en 2008 .

Il fournit des détails complets sur de nombreux systèmes de fraude courants et a influencé les messages de prévention de la fraude au Royaume-Uni et au Canada .

Pour contrer les messages de prévention, les délinquants recrutent désormais des Australiens pour blanchir leurs fonds. Connus sous le nom de « mulets d’argent », ils sont souvent eux-mêmes victimes, invités à recevoir et à transférer de l’argent au nom des délinquants.

Du point de vue d’une victime, il y a moins de signaux d’alarme lorsqu’on lui demande d’envoyer de l’argent sur un compte bancaire Big Four à Melbourne , par rapport à l’envoi d’argent à Lagos, au Nigéria.

De même, comme il y a eu une forte pression contre l’envoi d’argent à des personnes que vous ne connaissez pas, les délinquants ont adopté le recours à la fraude amoureuse (qui ciblait plus de femmes que d’hommes en 2019).

Les délinquants nouent des relations et renforcent la confiance pour éventuellement tromper les victimes. Et comme le note le rapport de l’année dernière, ils établissent maintenant des relations via des canaux autres que les applications de rencontres, comme Instagram et même le jeu en ligne Words with Friends .

En mettant l’accent sur l’établissement de relations avec les victimes, les demandes de fraude ne sont plus aussi scandaleuses qu’elles l’étaient autrefois (bien que cette escroquerie d‘ astronaute nigérian ait été une exception).